SEGNALAZIONI DI VIGILANZA

OAM: AGGIORNATE LE MODALITÀ DI TRASMISSIONE DELLE SEGNALAZIONI DI VIGILANZA PER RIDURRE GLI ONERI A CARICO DI AGENTI E MEDIATORI E RENDERE PIÙ EFFICIENTE L’AZIONE DELL’ORGANISMO

Grazie a queste innovazioni il sistema delle Segnalazioni coinvolgerà il 92% del mercato della mediazione creditizia e il 52% di quello degli Agenti con effetti positivi sul mercato, stimolando l’innalzamento dei presidi di controllo interni

Modalità più semplici per la compilazione e l’invio delle Segnalazioni di Vigilanza da parte di Agenti e Mediatori. Le ha decise l’Organismo, con la Comunicazione n. 42/26, nella quale si chiarisce che l’informatizzazione del servizio di trasmissione è volta ad agevolare l’adempimento segnaletico da parte dei soggetti vigilati, attraverso funzionalità che consentono una gestione più efficiente, uniforme e controllata del flusso informativo.

Nella Comunicazione l’OAM sottolinea che il controllo sugli iscritti mediante il sistema delle Segnalazioni rafforza l’efficienza delle azioni di vigilanza e innalza il livello qualitativo dell’attività dei singoli operatori con effetti positivi sul mercato di riferimento e rappresenterà un incentivo all’implementazione di adeguati presidi di rischio e procedure di controllo da parte degli operatori. Il nuovo sistema garantirà inoltre un importante flusso di dati statistici che potrà essere elaborato e messo a disposizione del settore: sarà infatti coinvolto il 92% circa del mercato della mediazione creditizia e il 52% di quello degli Agenti.

Grazie alle novità introdotte, il servizio informatico rende disponibile la precompilazione dei campi contenenti i dati anagrafici del soggetto segnalante e, con riferimento ai flussi segnaletici relativi a periodi di rilevazione consecutivi, la messa a disposizione dei dati già comunicati nel periodo precedente, sui quali l’intermediario del credito deve intervenire mediante aggiornamento, integrazione o modifica. Tale assetto operativo consente di ridurre gli oneri di data entry. Viene inoltre prevista esclusivamente la compilazione della sezione “Analitico” del Profilo Economico/Operativo, che diventa obbligatoria.

La Comunicazione ricorda che gli Agenti in attività finanziaria e i Mediatori creditizi, solo in seguito a richiesta ricevuta a mezzo PEC, sono tenuti a trasmettere le Segnalazioni di Vigilanza mediante il servizio informatico dedicato presente nell’Area Privata del portale dell’Organismo, accedendo alla predetta area riservata e utilizzando l’apposita funzionalità resa disponibile. Le nuove istruzioni hanno ora una specifica articolazione riferita, rispettivamente, agli Agenti in attività finanziaria e ai Mediatori creditizi. Dal punto di vista strutturale, la matrice segnaletica mantiene un’organizzazione interna dei dati suddivisi per profili tematici articolati in Profilo Anagrafico; Profilo Economico/Operativo Analitico; Profilo Prudenziale; Profilo Informativo e di Trasparenza (quest’ultimo previsto soltanto per i Mediatori creditizi) ed Elenco delle sedi territoriali. I dati e le informazioni richiesti dovranno essere trasmessi entro e non oltre il 30 settembre, per il periodo di riferimento 1° gennaio - 30 giugno, ed entro il 31 marzo dell’anno successivo, per il periodo 1° luglio - 31 dicembre dell’anno precedente.

I manuali sono consultabili on line nella sezione Vigilanza, sottosezione Segnalazioni di Vigilanza del sito web dell’Organismo - all’indirizzo https://www.organismo-am.it/vigilanza/segnalazioni-vigilanza.

Roma, 8 luglio 2026

Scarica la Comunicazione n.42/26 Manuale Istruzioni compilazione Segnalazioni di Vigilanza – Agenti in attività finanziaria (Versione 3) Manuale Istruzioni compilazione Segnalazioni di Vigilanza – Mediatori creditizi (Versione 3)

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Aggiornate, anche alla luce del confronto con gli iscritti, le indicazioni relative al sistema di monitoraggio

Dovranno essere trasmessi entro il 30 settembre i dati relativi alle segnalazioni di vigilanza da parte degli intermediari del credito che riceveranno l'apposita comunicazione. Lo specifica l'OAM che, dopo una prima fase di sperimentazione, ha pubblicato un apposito manuale

(https://www.organismo-am.it/documenti/Segnalazioni_Vigilanza/Istruzioni_per_la_compilazione_Versione_2_3.pdf),

per guidare gli interessati alla compilazione delle segnalazioni.

I dati, accompagnati da una dichiarazione sottoscritta dal legale rappresentante della società che ne attesti la veridicità, riguardano il semestre 1 gennaio - 30 giugno e dovranno essere inviati solo dagli Agenti in attività finanziaria e Mediatori creditizi che riceveranno una specifica comunicazione a mezzo PEC. I dati relativi al semestre 1 luglio - 31 dicembre dovranno essere inviati entro il 31 marzo dell'anno successivo.

Gli aspetti salienti del sistema delle segnalazioni di vigilanza sono dettagliati da una nuova comunicazione al mercato che aggiorna le indicazioni fornite in precedenza, anche alla luce del confronto con gli iscritti.

Dal punto di vista strutturale, i dati riguardano il profilo anagrafico, quello economico/operativo, il profilo prudenziale, l'elenco delle sedi territoriali e, solo per i Mediatori creditizi, il profilo informativo e di trasparenza. Per quanto riguarda il profilo economico/operativo i soggetti coinvolti potranno scegliere se compilare quello analitico, più dettagliato, o quello di base.

Il nuovo sistema di monitoraggio ha l'obiettivo di rafforzare l'azione di vigilanza dell'OAM finalizzata a innalzare il livello qualitativo dell'attività del singolo operatore (e, di riflesso, del mercato stesso) e rappresenta un incentivo, per gli iscritti, all'implementazione dei presidi di rischio e delle procedure di controllo.

Roma, 3 luglio 2023

Scarica la Comunicazione n.34/23 Manuale Istruzioni compilazione Segnalazioni di Vigilanza (Versione 2.3)

Il nuovo strumento si affiancherà agli attuali controlli documentali ed ispettivi

Incentivare la qualità e la trasparenza dell'attività degli intermediari del credito attraverso un nuovo strumento da affiancare agli attuali controlli documentali ed ispettivi: è l'obiettivo del nuovo sistema di segnalazioni messo a punto dall'OAM (Organismo Agenti e Mediatori Creditizi), che servirà contestualmente a innalzare, in modo costante, la vigilanza prudenziale dell'Organismo per prevenire violazioni e rischi sistemici nel mercato.

Il monitoraggio avverrà sulla base di un flusso di dati che gli iscritti dovranno obbligatoriamente trasmettere, in via periodica, all'Organismo. Le informazioni riguarderanno aspetti gestionali e patrimoniali e i presidi di controllo e di trasparenza relativi all'attività svolta.

In una prima fase, i soggetti iscritti interessati dall'attività di supervisione riceveranno una apposita comunicazione a mezzo posta elettronica certificata da parte dell'Ufficio Vigilanza.

Le segnalazioni avverranno tramite la compilazione di una matrice predeterminata, seguendo un apposito Manuale di Istruzioni (https://www.organismo-am.it/documenti/Segnalazioni_Vigilanza/ODG_21_Istruzioni_per_la_compilazione.pdf) e dovranno essere accompagnate da una comunicazione sottoscritta dal legale rappresentante della società che attesti la veridicità dei dati comunicati.

I dati, che saranno trattati nel pieno rispetto della normativa sulla privacy, riguardano i profili anagrafici, economico-operativo, prudenziale, informativo e trasparenza (quest'ultimo previsto soltanto per i Mediatori creditizi) e l'elenco delle sedi territoriali. I dati aggregati potranno inoltre essere utilizzati dall'Organismo anche per effettuare indagini statistiche.

Roma, 15 dicembre 2022

Scarica la Comunicazione n.31/22

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