ESONERO DALLA PROVA D'ESAME

OAM Faq

365) Coloro che svolgono o hanno svolto funzioni di amministrazione e/o di direzione in banche e/o intermediari finanziari (già iscritti nell’elenco ex art. 106 TUB alla data di entrata in vigore del D.Lgs. n. 141/2010), mantengono l'esonero dall'esame di abilitazione professionale OAM nel caso in cui decidano di avanzare domanda di iscrizione negli elenchi successivamente alla data del 31 ottobre 2012?

Si, l'esonero dall'esame previsto a favore degli esponenti societari di banche ed intermediari finanziari si applica anche alle istanze di iscrizione presentate dopo il 31/10/2012. (cfr. art. 26, comma 1-bis, del D.Lgs. n. 141/2010)

Ai sensi del Decreto del Ministro del Tesoro del 18 marzo 1998, n. 161, per coloro che svolgono o hanno svolto funzioni di amministrazione e direzione si deve intendere, rispettivamente, coloro che ricoprono o hanno ricoperto la carica di Presidente del Consiglio di amministrazione, di Amministratore delegato o di Consigliere di amministrazione, nonché il ruolo di Direttore generale.

366) Possono ritenersi esonerati dalla prova d'esame i soggetti, svolgenti funzioni di amministrazione o di direzione in società di agenzia, che richiedono l'iscrizione come persone fisiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria?

Sì. Sono esonerati dalla prova d'esame a condizione che gli stessi, cumulativamente:

1) siano stati iscritti negli Albi tenuti dalla Banca d'Italia per almeno 3 anni nell'ultimo quinquennio o, in alternativa, la società (che presenta istanza di iscrizione all'OAM) sia stata iscritta negli Albi tenuti dalla Banca d'Italia per almeno 3 anni nell'ultimo quinquennio. In tale ultimo caso, i soggetti che hanno svolto le succitate funzioni devono essere gli stessi e con le medesime funzioni di quelli che verranno indicati nella istanza di iscrizione della società; (tale attività non inferiori ad € 5.000,00);

2) possiedano i requisiti di professionalità previsti dal D.lgs. n. 141/2010, art. 14, comma 1, lettere a), salvo quanto previsto dalla Circolare OAM n. 10/13, e b), (inerenti il titolo di studio e la frequentazione del corso di formazione);

3) la società abbia presentato istanza di iscrizione negli elenchi entro il 31 ottobre 2012.

367) I soggetti che hanno superato la prova d'esame devono sostenere la prova valutativa?

No. I soggetti che hanno superato la prova d'esame sono esonerati dalla prova valutativa (QUALORA RICHIESTA).

368) I soggetti che, alla data del 31 ottobre 2012, abbiano usufruito del regime transitorio per essere esonerati dalla prova d’esame e che abbiano conseguito l’iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, qualora volessero cancellarsi dal relativo elenco e iscriversi nuovamente in futuro, perderebbero l’esonero dalla prova d'esame OAM?

No.

369) Il soggetto svolgente funzioni di amministrazione/direzione ovvero il legale rappresentante di una società di agenzia o di mediazione creditizia, che abbia usufruito del regime transitorio (vedi FAQ n. 71), può iscriversi come agente persona fisica senza sostenere l’esame?

Sì. Tuttavia, se il soggetto continua ad operare con la società di agenzia deve agire nel rispetto del "monomandato" (cioè se il soggetto opera a nome della società, non deve promuovere gli stessi prodotti come persona fisica).
Nel caso di soggetto operante per una società di mediazione creditizia, lo stesso dovrà prima rinunciare all’incarico e a ogni forma di collaborazione con la stessa società di mediazione, e solo dopo iscriversi nell’elenco degli agenti.