Nella denominazione o ragione sociale non devono comparire le parole "banca", "banco", "credito", "risparmio", "finanziaria" ovvero altre parole o locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell'attività bancaria o finanziaria: esse infatti sono riservate, rispettivamente, alle banche e agli intermediari finanziari.

Le parole "credito" e "finanziaria" ovvero locuzioni derivate possono tuttavia essere utilizzate se nella denominazione o ragione sociale è prevista anche l'indicazione "agenzia in attività finanziaria", che qualifica esattamente l'attività svolta dal soggetto.

La prova d'esame deve essere sostenuta sia dalle persone fisiche sia, in caso di persone giuridiche (società di persone e società di capitali), da coloro che svolgono attività di amministrazione e direzione.