Approvata la nuova disciplina per la formazione e l’aggiornamento professionale di Agenti, Mediatori e collaboratori, Agenti nei servizi di pagamento e collaboratori Merchant

Sono state pubblicate le Circolari che stabiliscono la nuova disciplina per la formazione e l’aggiornamento professionale di Agenti, Mediatori e collaboratori, Agenti nei servizi di pagamento e collaboratori Merchant.

Di seguito le principali novità:

Circolare n.71

Formazione e aggiornamento di Agenti, Mediatori e loro collaboratori

Per quanto riguarda la formazione professionale la Circolare n.71 conferma sostanzialmente quanto già oggi previsto dalla Circolare n.19 del 2014 ma introduce un aggiornamento delle materie oggetto dei corsi di formazione.

Relativamente all’aggiornamento professionale la Circolare riduce invece gli oneri formativi potenziando però la qualità per la formazione. A tal fine le ore minime obbligatorie sono state ridotte da 60 ore con cadenza biennale a 20 ore per ciascun anno solare. Per assicurare una maggiore efficacia dell’aggiornamento, sono stati potenziati i requisiti degli attestati rilasciati al termine dei percorsi formativi. Confermata la formazione a distanza ma secondo criteri di elevata qualità formativa e con una progettazione per obiettivi didattici, moduli didattici di contenuto e somministrazione di test intermedi. Necessaria la tracciabilità dei tempi di erogazione e di fruizione della formazione. È stato, inoltre, introdotto il requisito della produzione dell’attestato in formato digitale, con certificato sottoscritto digitalmente, per assicurarne autenticità e immodificabilità. La Circolare chiarisce che ogni corso è valido esclusivamente ai fini dell’aggiornamento professionale per l’anno in cui è stato completato.

Razionalizzate anche le materie, definendo quote percentuali minime di trattazione per materia. La revisione tiene conto dell’evoluzione del mercato dell’intermediazione del credito e dell’innovazione digitale. Infine, nell’ottica di sostenere ogni iniziativa formativa utile alla qualità professionale è stato introdotto un meccanismo di riconoscimento dei corsi di formazione erogati con il patrocinio dell’Organismo.

Le nuove disposizioni si applicheranno dal 1° gennaio 2027. Restano tuttavia valide, anche ai fini dell’assolvimento degli obblighi previsti dalla nuova disciplina, le attività di formazione e aggiornamento professionale in corso al 31 dicembre 2026.

Circolare n.72

Formazione e aggiornamento per gli Agenti che prestano esclusivamente i servizi di pagamento

Anche per gli Agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente servizi di pagamento la Circolare n.72 interviene soprattutto sull’aggiornamento professionale, confermando sostanzialmente quanto già oggi previsto dalla Circolare n.20 del 2014. Specularmente a quanto previsto per le categorie interessate dalla Circolare n.71 l’obbligo di aggiornamento professionale si intende assolto anche mediante la partecipazione a corsi di formazione organizzati con il patrocinio dell’Organismo, in misura corrispondente al numero di ore effettivamente svolte, comprovato dal rilascio del relativo attestato di frequenza e dal superamento del test finale di verifica. Confermate le materie alle quali viene però aggiunta l’informatica individuale, con riferimento all’utilizzo e gestione efficace della PEC. Anche per gli Agenti che prestano esclusivamente i servizi di pagamento la Circolare chiarisce che ogni corso è valido esclusivamente ai fini dell’aggiornamento professionale per l’anno in cui è stato completato ed è previsto che l’attestato sia trasmesso in formato digitale non modificabile.

Per assicurarne la qualità, la Circolare conferma che i corsi a distanza garantiscono l’effettiva interattività dell’attività didattica, attraverso la somministrazione di test intermedi, e la tracciabilità dei tempi di erogazione e di fruizione della formazione. Anche ai fini del rilascio dell’attestato il soggetto erogante la formazione mette a disposizione dell’iscritto report contenenti i dati relativi allo svolgimento delle ore in modalità equivalente all’aula quali data e ora di iscrizione e inizio frequenza del corso, data e ora di fine frequenza, data di ultimo collegamento, stato di progresso nel corso, rilevazione del materiale visionato, data e ora di accesso al materiale visionato.

Anche per gli Agenti di pagamento le regole approvate dal Comitato di Gestione dell’Organismo saranno applicabili a partire dal 1° gennaio 2027.

Circolare n.73

Formazione e aggiornamento professionale dei dipendenti e collaboratori Merchant

La Circolare n.73, applicabile ai dipendenti e collaboratori dei Merchant, tiene in considerazione il carattere accessorio dell’attività svolta, con conseguente semplificazione e contenimento degli obblighi formativi. In particolare è prevista una formazione iniziale di durata pari a 12 ore e un aggiornamento periodico di 6 ore l’anno.

Dal punto di vista dei contenuti, il fabbisogno formativo è stato calibrato sulle peculiarità del modello operativo e limitato a disciplina applicabile ai fornitori di beni e servizi che operano con Merchant Creditori o Intermediari; ai prodotti intermediati e/o dilazioni di pagamento; al credito al consumo relativamente alla tutela del consumatore, sovraindebitamento, trasparenza e antiriciclaggio; deontologia e correttezza professionale nei rapporti con la clientela.

Con riferimento ai soggetti formatori, fermo l’obbligo del Merchant di assicurare la formazione dei propri addetti, la competenza è in capo agli Istituti convenzionati con il Merchant o, in alternativa, ai soggetti formatori già individuati dalla Circolare per Agenti e Mediatori.

La previsione di più soggetti formatori tiene in considerazione l’esistenza di corsi di formazione già oggi erogati a tale categoria di operatori dagli Istituti convenzionanti senza, tuttavia, pregiudicare la possibilità di rivolgersi ad altro ente formatore. La Circolare si applicherà dal 31 marzo 2027 ed entro quella data collaboratori e dipendenti dei Merchant dovranno adeguarsi alle disposizioni in essa contenute.

Scarica la Circolare OAM n. 71/26

Scarica la Circolare OAM n. 72/26

Scarica la Circolare OAM n. 73/26