QUANTE ORE?

La formazione professionale consiste nella partecipazione a un corso di formazione di almeno 10 ore.

 

ENTRO QUANDO?

Il percorso di formazione deve completarsi nei 12 mesi antecedenti la presentazione dell’istanza di iscrizione negli Elenchi dell’OAM (Agenti e Mediatori creditizi) o dall’instaurazione del rapporto di amministrazione, direzione, dipendenza o collaborazione con l’iscritto.

Esempio: se la domanda di iscrizione viene presentata il 21/12/2018, il corso deve essere iniziato dopo il 21/12/2017 e concluso entro il 21/12/2018.

 

QUALI SONO LE MATERIE INERENTI LA FORMAZIONE?

Le materie sono indicate nella Tabella A della Circolare OAM 19/14:

1. il sistema finanziario e l’intermediazione del credito:
   • i soggetti operanti nell’intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito;
   • il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario;
   • i Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria in particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistema di vigilanza.
2. Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie.
3. La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell’attività di mediazione creditizia.
4. Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d’impresa.
5. La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.
6. Servizi di pagamento.
7. La disciplina in tema di intermediazione assicurativa.
8. Disciplina dei reclami e dell’Arbitro bancario e finanziario.

 

Riferimenti

- Circolare OAM 19/14;