L’OAM ha previsto una procedura di pubblica consultazione degli atti redatti dal medesimo, con la finalità di acquisire valutazioni, osservazioni e suggerimenti da parte dei soggetti interessati. A tali fini, l’Organismo ha attivato un’apposita casella mail “
STORICO CONSULTAZIONI
Consultazione pubblica n. 12 sulla Comunicazione in merito al funzionamento delle piattaforme on-line che offrono servizi di preventivazione e/o comparazione di opzioni di finanziamento.
Consultazione chiusa
Consultazione pubblica n. 11 contenente le linee guida relative alle sanzioni pecuniarie previste dal D.Lgs n. 90 (c.d. Decreto antiriciclaggio) che l'Organismo potrà comminare e i cui proventi affluiranno al bilancio dello Stato.
Consultazione chiusa
Esito consultazione pubblica n. 10 Testo contenente alcune modifiche al Regolamento integrativo concernente la procedura sanzionatoria per le violazioni accertate dall’Organismo nell’esercizio dei propri compiti di controllo e la procedura di cancellazione ai sensi dell’art. 128-duodecies, comma 3, del D.Lgs. 1°settembre 1993, n. 385.
Consultazione chiusa
Esito consultazione pubblica Circolare n.12/13 contenente disposizioni inerenti gli obblighi di formazione e di aggiornamento professionale per Agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento.
Consultazione chiusa
Esito consultazione pubblica Circolare n. 10/13 contenente disposizioni inerenti la prosecuzione dell'attività di agenzia in attività finanziaria e di mediazione creditizia da parte di soggetti privi di un diploma di scuola superiore di durata quinquennale.
Consultazione chiusa
Esito consultazione pubblica n. 9 Circolare n. 23/15 contenente disposizioni inerenti alle modalità di verifica dell’avveramento delle condizioni di cui agli artt. 128-quinquies, comma 1-bis e 128-septies, comma 1-ter, del D.Lgs. 1° settembre 1993, n. 385, ai sensi dell’art. 16, comma 1, del D.Lgs. 13 agosto 2010, n. 141.
Consultazione chiusa
Esito consultazione pubblica n. 8 Circolare n. 19/14 contenente disposizioni inerenti gli obblighi di formazione e di aggiornamento professionale per agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi.
Consultazione chiusa
Esito consultazione pubblica n. 7 Circolare contenente disposizioni applicative ai sensi dell’art. 128-quater, comma 7, del D.Lgs. 1 settembre 1993, n. 385.
Le disposizioni inerenti la Circolare oggetto della consultazione pubblica n. 7 sono confluite nella Circolare n. 18/14 – “contenente disposizioni applicative ai sensi dell’art. 128-quater, comma 7 del D.Lgs. 1 settembre 1993, n. 385 e dell’art. 20, comma 1-bis, del D.Lgs. 13 agosto 2010, n. 141”.
Consultazione chiusa
Esito consultazione pubblica n. 6 Circolare n. 18/14 contenente disposizioni inerenti il versamento dei contributi e delle altre somme dovute dagli agenti di cui all’art. 128-quater, comma 7, del D.Lgs. 1 settembre 1993, n. 385.
La Circolare n. 18/14, unificata con la Circolare relativa alle disposizioni applicative ai sensi dell’art. 128-quater, comma 7, del D.Lgs. 1 settembre 1993, n. 385, è stata trasfusa nella Circolare n. 18/14 – “contenente disposizioni applicative ai sensi dell’art. 128-quater, comma 7 del D.Lgs. 1 settembre 1993, n. 385 e dell’art. 20, comma 1-bis, del D.Lgs. 13 agosto 2010, n. 141”.
Consultazione chiusa
Esito consultazione pubblica n. 5 Circolare n. 22/15 contenente disposizioni inerenti la Prova Valutativa a norma dall'art. 128-novies, comma 1, del D.Lgs. 1° settembre 1993, n. 385.
Consultazione chiusa
Esito consultazione pubblica n. 4 Regolamento integrativo concernente la procedura sanzionatoria per le violazioni accertate dall’Organismo nell'esercizio dei propri compiti di controllo e la procedura di cancellazione ai sensi dell’art. 128-duodecies, comma 3, del D.Lgs. 1° settembre 1993, n. 385.
Consultazione chiusa
Esito consultazione pubblica n. 3 Regolamento integrativo contenente disposizioni per l'esercizio del diritto di accesso ai documenti amministrativi formati o detenuti dall'Organismo nell'esercizio dei propri compiti di gestione degli Elenchi e di controllo sugli iscritti negli Elenchi.
Consultazione chiusa
Esito consultazione pubblica n. 1 Regolamento integrativo contenente disposizioni inerenti le modalità ed i termini relativi alla trattazione degli esposti provenienti da terzi.
Consultazione chiusa
L’ufficio di Vigilanza si prefigge due finalità:
- l’accertamento in capo agli iscritti della permanenza nel tempo dei requisiti richiesti dall’ordinamento di settore per l’esercizio dell’attività di intermediari del credito (attività di controllo cosiddetta ”formale”);
- l’accertamento delle eventuali condotte poste in essere dagli iscritti in violazione delle norme legislative o amministrative che regolano la loro attività (attività di controllo cosiddetta “sostanziale”).
L’azione accertativa può prendere avvio da iniziativa propria dello stesso Organismo, alla stregua di pianificazioni per interventi a campionatura di ampio spettro o mirati a casistiche più limitate evidenziate da indicatori di possibili anomalie o criticità già oggetto di attenzione al momento dell’iscrizione, con finalità preventiva e con prevalenti effetti di deterrenza dissuasiva, oppure su esposti di terzi, recanti rappresentazioni di determinate fattispecie che si presumono irregolari, con conseguente svolgimento di specifica attività istruttoria, prodromica di un eventuale procedimento sanzionatorio.
Entrambi gli obiettivi si possono perseguire e svolgere sia a distanza, con attività in sede su base informatica (a mezzo di estrattori di dati, di efficienti queries, di archivi territoriali degli iscritti, di consultazione di banche dati pubbliche) e su base informativa (richieste di documenti, dati e notizie agli iscritti), sia presso l’iscritto, con accessi ispettivi in loco e/o audizione personale.
L’Organismo riceve esposti con i quali sono segnalati fatti o comportamenti, tenuti dai soggetti iscritti, ritenuti non corretti; tali comunicazioni sono fonte di informazione utile anche per lo svolgimento delle attività di vigilanza e possono concorrere a modificare o reprimere comportamenti scorretti o pratiche irregolari.
Per l’invio degli esposti e segnalare un abusivo clicca qui
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